證券公司合規(guī)總監(jiān)的職業(yè)新動力

　　網(wǎng)名：小被子 服務(wù)中心:網(wǎng)上人大上海 專業(yè)批次：200909金融學

　　職位名稱：證券公司合規(guī)總監(jiān) 所屬行業(yè)：金融

　　職業(yè)說明：

　　(一)證券行業(yè)概況

　　國內(nèi)的證券公司就是外資的投行，由于國內(nèi)不允許混業(yè)經(jīng)營，因此銀行無法從事投行的業(yè)務(wù)，證券公司作為直接為企業(yè)融資的金融機構(gòu)，對其崗位的專業(yè)性較其他金融業(yè)要更為復雜。

　　證券公司的核心業(yè)務(wù)包括：

　　1、經(jīng)紀業(yè)務(wù)：即證券公司接受投資人委托、代為買賣證券，并收取一定手續(xù)費即傭傭金。

　　2、投行業(yè)務(wù)：包括證券承銷業(yè)務(wù)和財務(wù)顧問業(yè)務(wù)，目前國內(nèi)券商投資銀行部包括傳統(tǒng)投行業(yè)務(wù)以及固定收益業(yè)務(wù))。競爭格局初步形成，一些實力較為雄厚的證券公司占據(jù)了行業(yè)主導地位(中金、中信);

　　3、資管業(yè)務(wù)：證券公司作為資產(chǎn)管理人，依照有關(guān)法律、法規(guī)與客戶簽訂資產(chǎn)管理合同，根據(jù)資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求及限制，為客戶提供證券及其他金融產(chǎn)品投資管理服務(wù)的行為。(競爭格局尚未最終形成，各證券公司差距并不大，部分證券公司由于起步較早，具備了一定的先發(fā)優(yōu)勢，但并未形成持續(xù)發(fā)展的競爭優(yōu)勢。)

　　4、創(chuàng)新業(yè)務(wù)：融資融券、直投業(yè)務(wù)、股指期貨等。(逐步試點，先取得試點資格的證券公司將取得先發(fā)優(yōu)勢。)

　　(二)證券公司合規(guī)管理

　　“合規(guī)”是近幾年國內(nèi)資本市場出現(xiàn)的一個比較新的概念。隨著《證券公司監(jiān)督管理條例》以及《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》于2008年的相繼頒布，證券公司合規(guī)管理正式在法律上得到確認。合規(guī)管理涉及證券公司的所有業(yè)務(wù)，對其合規(guī)性進行審查，因此合規(guī)崗位在證券公司里有著舉足輕重的作用。合規(guī)管理從其作為專業(yè)化職能出現(xiàn)的那天起，就被視為金融機構(gòu)發(fā)揮自我約束功能、補充外部監(jiān)管不足的有力手段。這是合規(guī)管理在完善監(jiān)管方面所具有的價值，目前任何證券公司都設(shè)有合規(guī)總監(jiān)及合規(guī)部門，同時合規(guī)總監(jiān)也是證券公司高級管理人員之一，對公司的重大決策有很大的影響力。

　　(三)個人職業(yè)說明

　　1.本人現(xiàn)狀

　　一家國內(nèi)大型證券公司合規(guī)部門合規(guī)專員，具有法律、金融、會計復合型背景，從事合規(guī)管理工作兩年。

　　2.職業(yè)目標

　　本人的職業(yè)目標是通過20年左右的努力，成為一名證券公司的“合規(guī)總監(jiān)”。根據(jù)《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》的規(guī)定，證券公司應(yīng)設(shè)立合規(guī)總監(jiān)，合規(guī)總監(jiān)對公司及其工作人員的經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為的合法合規(guī)性進行審查、監(jiān)督和檢查。

　　其具體工作包括：對公司內(nèi)部管理制度、重大決策、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)方案出具合規(guī)審查意見;督導相關(guān)部門根據(jù)法律、法規(guī)和準則的變化，及時評估、完善公司內(nèi)部管理制度和業(yè)務(wù)流程;對公司及其工作人員經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為的合法合規(guī)性進行事中監(jiān)督，進行定期、不定期的檢查;處理涉及公司和工作人員違法違規(guī)行為的投訴等。

　　同時，合規(guī)總監(jiān)不得兼任與合規(guī)管理職責相沖突的職務(wù)，不得分管與合規(guī)管理職責相沖突的部門。合規(guī)總監(jiān)發(fā)現(xiàn)公司存在違法違規(guī)行為或者違規(guī)風險的，應(yīng)當及時向公司章程規(guī)定的內(nèi)部機構(gòu)報告，同時向中國證監(jiān)會或公司住所地證監(jiān)局報告。證券公司應(yīng)根據(jù)自身情況設(shè)立合規(guī)部門或指定有關(guān)部門配合合規(guī)總監(jiān)從事合規(guī)管理工作。對于未能有效實施合規(guī)管理，內(nèi)部控制不完善或出現(xiàn)違法違規(guī)行為的證券公司，監(jiān)管部門將依法對公司及其負有責任的董事、監(jiān)事、高級管理人員采取監(jiān)管措施或者追究行政責任。

　　合規(guī)總監(jiān)的任職條件如下：

　　(一)取得證券公司高級管理人員任職資格;

　　(二)熟悉證券業(yè)務(wù)，通曉證券法律、法規(guī)和準則，具有勝任合規(guī)管理工作需要的專業(yè)知識和技能;

　　(三)從事證券工作5年以上，并且通過有關(guān)專業(yè)考試或具有8年以上法律工作經(jīng)歷;或在證券監(jiān)管機構(gòu)的專業(yè)監(jiān)管崗位任職8年以上。

　　前款第(三)項所稱專業(yè)考試，是指中國證券業(yè)協(xié)會組織的證券公司合規(guī)管理人員勝任能力考試、國家司法考試或律師資格考試。

　　3.合規(guī)總監(jiān)薪酬

　　合規(guī)總監(jiān)薪酬作為證券公司的高管之一，其薪酬水平不低于證券高管的平均水平，根據(jù)目前上市的證券公司公開的數(shù)據(jù)，合規(guī)總監(jiān)年薪不低于100萬，通常在100萬-300萬之間。

　　發(fā)展線路：

　　本人的職業(yè)發(fā)展目標即從一名合規(guī)專員，到一名合規(guī)主管、合規(guī)部門負責人直至合規(guī)總監(jiān)。我把我的職業(yè)規(guī)劃分為近期計劃、3-5 年的短期目標規(guī)劃、5-10 年的中期職業(yè)規(guī)劃，以及 10 年以上的長期職業(yè)規(guī)劃這幾大塊。

　　首先對于近期計劃，就是在今年考上交大高金金融MBA，攻讀碩士學位，夯實自己的金融知識和管理能力，打好基本功。同時，在本崗位上，盡可能的多接觸業(yè)務(wù)，逐步成為部門內(nèi)的業(yè)務(wù)骨干。

　　對于短期的職業(yè)規(guī)劃目標，是在部門里成為部門主管或者部門經(jīng)理，能夠獨立承擔合規(guī)部門所有的工作內(nèi)容。為此，一方面通過人大網(wǎng)院所學的金融知識充實自己的理論水平，另一方面，在本部門里積極 做好本職工作，發(fā)揮自己的特長，爭取成為公司日后重點培養(yǎng)的干部。在學習方面，我還會繼續(xù)考取注冊會計師資格，為日后的券商合規(guī)管理轉(zhuǎn)為全面風險管理打好基礎(chǔ)。

　　對于中期的職業(yè)規(guī)劃目標，是能夠在證券公司的合規(guī)部門里擔任副總以上，可以管理 2-3 個子部門。為此，精通部門的各業(yè)務(wù)條線是基礎(chǔ)，同時適時參加中國證券協(xié)會、上海法學會等組織的金融業(yè)務(wù)方面的培訓，提供業(yè)務(wù)能力。另一方面，加強自己的溝通能力和管理能力，同時運用自己在人大網(wǎng)院里所學習的知識，盡可能的運用到實際的合規(guī)管理當中。在學習方面，有機會的話報考上海交通大學凱原法學院的在職法學博士經(jīng)濟法專業(yè)。

　　對于長期職業(yè)規(guī)劃目前，能夠有機會成為合規(guī)部門的負責人甚至合規(guī)總監(jiān)。為此，熟悉證券行業(yè)的各業(yè)務(wù)模塊是基本條件之一，其次，我會加強自己與外界特別是金融監(jiān)管部門、其他券商合規(guī)部門負責人之間的交流和溝通，學習其他券商的先進合規(guī)管理理念。同時在公司內(nèi)部，一方面在日常工作中對高級管理層提出公司制度完善方面的建議。另一方面，做好本崗位的職能，承擔 證券公司違規(guī)行為發(fā)現(xiàn)者、糾正者、檢舉者、報告者的角色，實時發(fā)揮約束和制衡作用。除此以外，在證券公司推進合規(guī)監(jiān)督和合規(guī)教育，使合規(guī)文化氛圍更加濃郁 ，有利于公司的整體健康和良性成長，通過多年不斷的成長希望最終有機會可以擔任證券公司合規(guī)總監(jiān)。

　　學習計劃或者收獲：

　　(一)報讀人大網(wǎng)院及收獲

　　因為我的職業(yè)規(guī)劃目標在我學生期間已經(jīng)有很清晰的定位，因此我在攻讀法律專業(yè)研究生的時候，就有了在輔修一個金融學專業(yè)的計劃，在自考和網(wǎng)院里最終選擇網(wǎng)絡(luò)教育。自考的不足在于主要靠自學，而網(wǎng)絡(luò)教育可以通過視頻的學習更加直觀，還可以與網(wǎng)院的同學溝通交流學習，共同進步。同時，我還選擇了人大網(wǎng)院的金融學第二本科，人大網(wǎng)院的學習使我在畢業(yè)就業(yè)時提升了很大的競爭力，使我順利找到了理想的工作，并使我成為一名復合型人才。選擇人大網(wǎng)院之前，我考察了不少網(wǎng)院，但最終還是在人大學習，有以下重要原因：首先，人大網(wǎng)院是目前國內(nèi)網(wǎng)院里鮮有開設(shè)第二本科的院校，第二本科可以免去相當多的公共基礎(chǔ)課，讓我可以直接學習專業(yè)領(lǐng)域的課程。其次，選擇人大網(wǎng)院的學費相比較其他網(wǎng)院比較低廉。第三、課程選擇的靈活性。人大網(wǎng)院不同于其他網(wǎng)院每年都有教學計劃，人大網(wǎng)院完全做到了彈性學分制，而且考試的科目也可以自由選擇，非常方便。第四、給人大網(wǎng)院上課老師的師資也非常優(yōu)秀，上課內(nèi)容簡明扼要。在人大網(wǎng)院的學習為我踏入金融行業(yè)奠定了扎實的基礎(chǔ)。

　　(二)考取證券、期貨從業(yè)資格，證券行業(yè)的入場券

　　通過在人大網(wǎng)院的學習，我有了扎實的金融基礎(chǔ)知識，在讀人大網(wǎng)院期間，也同時考出了證券從業(yè)資格全部的五科，并拿到了證券從業(yè)二級水平認證資格以及期貨從業(yè)資格。證券從業(yè)資格、期貨從業(yè)資格考試雖然不是很難，但如果沒有金融知識想通過考試也需要花費不少的精力的，因為有了人大網(wǎng)院的金融學的知識儲備，讓我輕松的搞定上述考試，又為我從事證券行業(yè)做了鋪墊。

　　(三)通過國家司法考試，具備專業(yè)人才的資質(zhì)

　　證券合規(guī)部門的崗位通常需要很強的法律知識背景，因此有了國家司法考試證書在一定程度上證明自己在法學領(lǐng)域的基礎(chǔ)知識較為夯實。國家司法考試復習了近一年時間才通過，但通過之后的確對自己的職業(yè)發(fā)展有很大幫助。國家司法考試也是任職合規(guī)總監(jiān)的條件之一。

　　(四)通過撰寫學術(shù)論文，提升業(yè)務(wù)水平

　　通過在人大網(wǎng)院的學習以及自身的其他專業(yè)背景，讓我具備了復合型人才的特點。因此我結(jié)合自身的專業(yè)背景還撰寫了《現(xiàn)代經(jīng)濟信息》期刊上發(fā)表《證券公司法律合規(guī)管理存在的困境和建議》，以及《時代金融》期刊上發(fā)表《證券公司營業(yè)部房屋租賃實務(wù)》，同時在律商網(wǎng)的證券投資版面上發(fā)表《證券公司非現(xiàn)場開戶業(yè)務(wù)的合規(guī)問題及風險》、《證券公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)法律責任綜述》等近10篇文章，通過不斷的撰寫文章，大大提升我對證券公司業(yè)務(wù)的理解，特別是作為一名合規(guī)人員，僅僅了解金融和法律知識是遠遠不夠的，更需要對業(yè)務(wù)的具體操作細則熟悉才能做好這份工作。

　　(五)報考交大高金，進一步拓寬自己的金融知識面

　　在今年3月，我就打算報考交大高金的金融MBA，因此我制定了一份詳細的計劃，首先選擇了一家培訓機構(gòu)。同時，在今年6月準備了大量的提前批預(yù)面試的材料，在今年7月獲得了擬錄取資格。此外，在明年1月正式參加筆試考試，為此我除了每周固定一周去上輔導課程外，晚上9點30分-11點整是平時工作日的下班后固定的復習時間。有了充足的復習時間相信考取交大高金的概率是相當高的。交大高金也是在職學習，可以讓我理論與實踐相結(jié)合，發(fā)揮出1+1大于2的功效，也為我的職業(yè)發(fā)展平臺擴寬起到關(guān)鍵作用。

　　職業(yè)發(fā)展與在職學習之間的聯(lián)系：

　　(一)個人的職業(yè)發(fā)展需要不斷的在職學習

　　當前的社會知識更新非?？欤恢辈谎a充新的知識只會使自己淘汰的更快。隨著職業(yè)發(fā)展的不斷提升，個人的職位也會提到，其職責范圍也相應(yīng)擴大，此時往往會出現(xiàn)知識儲備不夠的現(xiàn)象，因此只有通過在職的學習才能一直跑在行業(yè)的前列。以學歷為例，現(xiàn)在若要提升自己的職業(yè)發(fā)展空間，特別是專業(yè)性較強的崗位，本科的學歷是必須的，因此若學歷不達標就必需通過在職學習的方式予以提升。可見，要想職業(yè)發(fā)展有所提升，離不開在職的學習的幫助。

　　(二)在職學習也是個人職業(yè)發(fā)展的捷徑

　　在職學習可以提升個人的知識儲備，個人只要掌握了相關(guān)的知識則在工作上更加的心應(yīng)收。在職學習不同于脫產(chǎn)學習的優(yōu)勢在于可以在工作中理論知識結(jié)合工作實際，另一方面也可以不影響家庭的開支。通過在職學習，可以豐富個人的思維和工作方式，為個人的職業(yè)發(fā)展上起到指導作用?？梢哉f，在職學習對于個人職業(yè)發(fā)展的提升具有成本小、收獲大的特點。

　　(三)對自身而言，在職學習在職業(yè)發(fā)展上的作用。

　　我的職業(yè)規(guī)劃為最終成為一名合規(guī)總監(jiān)，因此在職學習是必不可少的一個環(huán)節(jié)，無論是對于我自身的學歷提升，還是人脈的搭建，在職學習都是我職業(yè)快速發(fā)展的捷徑。特別是我現(xiàn)在所處的證券行業(yè)在創(chuàng)新時期，單一靠個別傳統(tǒng)業(yè)務(wù)獲得盈利的模式不能滿足證券公司的自身發(fā)展，在這種大背景下，合規(guī)管理水平與創(chuàng)新發(fā)展需求的不協(xié)調(diào)。面對層出不窮的業(yè)務(wù)創(chuàng)新，我們很多合規(guī)人員感到力不從心，對于創(chuàng)新業(yè)務(wù)，由于自身結(jié)構(gòu)知識單一，缺乏業(yè)務(wù)運作經(jīng)驗，合規(guī)管理后臺管理隊伍跟不上前臺業(yè)務(wù)發(fā)展的情況時有發(fā)生，因此合規(guī)崗位特別需要復合型人才，特別是既要懂金融，又要懂法律的人才，因此對我來說，在職學習是最佳彌補我專業(yè)知識儲備的好方法。相信自己通過不斷的在職學習以及工作經(jīng)驗的積累，個人的職業(yè)發(fā)展目標也一定實現(xiàn)。

　　最后提一下本人的座右銘作為結(jié)尾，與各位共勉：卓越源自內(nèi)心，拼搏始于此刻!